O que é um orçamento
Um orçamento é um container virtual que agrupa transações, metas e categorias com um propósito comum. Pense nele como uma "pasta" ou "projeto" financeiro: você pode ter um orçamento para a casa, outro para uma viagem, outro para o negócio.
Cada orçamento tem suas próprias categorias, transações e metas. Você pode alternar entre eles no aplicativo conforme o contexto — por exemplo, ao planejar as férias, você abre o orçamento "Viagem"; ao registrar o mercado da semana, usa o orçamento "Casa".
Tipos de orçamento
Ao criar um orçamento, você escolhe o tipo conforme seu uso. Isso ajuda a organizar e a entender rapidamente o propósito de cada um.
Pessoal
Apenas você participa. Ideal para gastos individuais, metas pessoais (como intercâmbio ou curso) ou quando você quer separar suas finanças das compartilhadas.
Compartilhado
Múltiplas pessoas podem acessar e gerenciar. Perfeito para casais, amigos que dividem despesas ou qualquer situação em que mais de uma pessoa precisa ver e editar o orçamento.
Familiar
Contexto familiar. Use quando o orçamento envolve a família toda — despesas da casa, metas dos filhos, planejamento conjunto.
Empresarial
Separação entre pessoa física (PF) e pessoa jurídica (PJ). Ideal para quem tem negócio próprio e quer manter as finanças pessoais e da empresa em orçamentos distintos.
Como criar o primeiro orçamento
No aplicativo, acesse o menu principal e procure por "Novo orçamento" ou "Criar orçamento". Em seguida:
- Defina um nome claro (ex.: "Casa", "Viagem Europa", "PJ")
- Escolha o tipo (pessoal, compartilhado, familiar ou empresarial)
- Confirme a criação
Após criar, o orçamento passa a ser o ativo por padrão e você já pode começar a registrar transações e metas.
Como alternar entre orçamentos
Se você tem mais de um orçamento, pode alternar entre eles a qualquer momento. No app, use o seletor de orçamento (geralmente no topo da tela ou no menu) para escolher qual orçamento está ativo.
Ao alternar, todas as transações, metas e categorias exibidas passam a ser do orçamento selecionado. Isso evita misturar dados de contextos diferentes.
Como compartilhar um orçamento
Orçamentos compartilhados permitem que outras pessoas acessem e gerenciem o mesmo orçamento. O compartilhamento no Orça Sonhos é simples e direto:
Adicionar participante
Qualquer participante já no orçamento pode adicionar novos usuários. Não há convites ou aprovações — a adição é imediata. Basta informar o e-mail ou identificador da pessoa e ela passa a ter acesso.
Acesso total
Todos os participantes têm acesso total ao orçamento: podem criar e editar transações, metas, categorias e envelopes. Não existem níveis de permissão (leitura vs. edição) — a colaboração é em pé de igualdade.
Remoção de participante
Qualquer participante pode remover outro do orçamento, exceto o criador. O criador (proprietário) não pode ser removido — ele é o responsável final pelo orçamento e pode, se desejar, transferir a propriedade para outra pessoa.
O que existe dentro de um orçamento
Cada orçamento contém os seguintes elementos. Eles são organizados e gerenciados dentro do contexto daquele orçamento:
- Categorias — organizam suas transações (alimentação, transporte, lazer, etc.)
- Transações — receitas e despesas registradas com data, valor e categoria
- Metas — objetivos financeiros com valor-alvo e prazo (ex.: viagem, casa própria)
- Envelopes — limites de gastos por categoria (ex.: R$ 800/mês para alimentação)
- Contas — onde o dinheiro está (conta corrente, poupança, carteira digital)
- Reserva de emergência — valor reservado para imprevistos (recomendado: 3 a 6 meses de despesas)
Cada um desses recursos tem sua própria documentação e fluxos no app. Aqui o importante é saber que tudo isso vive dentro de um orçamento — ao alternar de orçamento, você alterna de conjunto de dados.
Dicas rápidas
- Pessoal: Use um orçamento só seu para metas individuais e controle de gastos pessoais.
- Familiar: Crie um orçamento "Casa" ou "Família" para despesas compartilhadas e metas em conjunto.
- PF/PJ: Se você tem negócio, mantenha orçamentos separados — um para pessoal e outro para a empresa.
- Nomes claros: Dê nomes que você reconheça rapidamente ao alternar (ex.: "Casa", "Viagem 2026", "PJ").