O que é uma categoria
Uma categoria é uma classificação temática que organiza suas transações e facilita a análise financeira. Pense nela como uma etiqueta: ao registrar uma despesa ou receita, você associa a transação a uma categoria (ex.: Alimentação, Transporte, Lazer).
Sem categorias, seria impossível saber para onde vai seu dinheiro. Com elas, você consegue ver rapidamente quanto gastou em cada área, comparar períodos e tomar decisões mais conscientes.
Modelo 50-30-20
O Orça Sonhos utiliza o modelo 50-30-20 como base para organizar categorias. Ele divide sua renda em três grupos principais:
Necessidades (50%)
Gastos essenciais para viver: moradia, alimentação, transporte, saúde, contas básicas. São despesas que você não pode cortar sem comprometer seu bem-estar.
Estilo de vida (30%)
Gastos que tornam a vida mais agradável: lazer, assinaturas, restaurantes, hobbies. Aqui você tem mais flexibilidade para ajustar conforme suas prioridades.
Prioridades financeiras (20%)
Reserva de emergência, investimentos, pagamento de dívidas. São os recursos que garantem sua segurança e crescimento financeiro a longo prazo.
Relacionamento com o orçamento
As categorias pertencem ao orçamento. Cada orçamento tem seu próprio conjunto de categorias. Ao alternar de orçamento no aplicativo, você alterna também o conjunto de categorias exibido.
Isso permite manter contextos separados: por exemplo, um orçamento "Casa" pode ter categorias como Alimentação, Contas e Manutenção; já um orçamento "PJ" terá categorias como Fornecedores, Impostos e Folha de pagamento.
Categorias personalizadas
Além das categorias padrão baseadas no modelo 50-30-20, os usuários podem criar categorias personalizadas conforme sua necessidade. Se você tem um gasto recorrente que não se encaixa nas categorias existentes, basta criar uma nova.
Exemplos: "Cursos", "Pet", "Doações" ou "Reforma". A flexibilidade garante que o Orça Sonhos se adapte à sua realidade financeira.
Como criar e gerenciar categorias no app
No aplicativo, acesse o menu de configurações do orçamento ou a área de categorias. Em seguida:
- Toque em "Nova categoria" ou "Adicionar categoria"
- Defina um nome claro (ex.: "Alimentação", "Investimentos")
- Escolha o grupo (Necessidades, Estilo de vida ou Prioridades financeiras)
- Confirme a criação
Para editar ou excluir uma categoria, acesse a lista de categorias do orçamento e selecione a opção desejada. Lembre-se: categorias com transações associadas podem ter restrições de exclusão.
Relação com transações e envelopes
As categorias classificam transações: ao registrar uma receita ou despesa, você escolhe a categoria correspondente. Isso permite relatórios por categoria e análise de gastos ao longo do tempo.
Os envelopes definem limites de gastos por categoria. Por exemplo: você pode criar um envelope de R$ 800/mês para Alimentação. O app acompanha quanto você já gastou e quanto ainda pode usar naquele mês.
Resumindo: categorias organizam; envelopes limitam. Juntas, elas formam a base do controle financeiro no Orça Sonhos.
Dicas rápidas
- Pessoal: Mantenha categorias simples — Alimentação, Transporte, Lazer, Investimentos — e ajuste conforme seus hábitos.
- Familiar: Crie categorias compartilhadas que façam sentido para todos (ex.: "Supermercado", "Escola dos filhos").
- PF/PJ: Use categorias distintas em orçamentos separados — um para gastos pessoais e outro para despesas da empresa.
- Nomes claros: Evite categorias genéricas como "Outros"; prefira nomes que você reconheça ao revisar relatórios.